田字格定投模型

前言

定投需要一个策略,然后三十年如一日的按照策略稳步进行,不能随便梭哈,需要保证我的最低收益和控制最大损失。

通过学习传统的定投模型以及与好友们交流,再根据我的 只买不卖守币三十年 计划。苦思冥想之后我根据自己的实际情况,为自己设计了一套《田字格定投模型》,简称田字格定投法

以后购买数字货币的时候,我会严格按照这个模型进行购买,然后在实践的过程中不断的优化这个模型。

整体思路

将钱均匀分为四等份,然后每一份买不同类型的资产。

  • 最看好的币:使用 25% 资金,买 1 种最看好的币
  • 市值最高的币:使用 25% 资金,买 2 种市值最高的币
  • 分类龙头的币:使用 25% 资金,买 3 种分类龙头币
  • 高风险高收益的币:使用 25% 资金,买 N 种币

备注:高风险高收益这里的币种数量,最开始的限制是只买 4 种币,2021 年 9 月后改为不做数量限制。这部分总资金占比是 25%,单个币的预算不能超过分类龙头中任何一种。高风险高收益这部分的作用是大面积撒网,埋伏以后的潜力币,相当于埋下种子;这些币归零暴跌不要紧,目的是为了不错过优质的潜力币。 原则是宁可归零,不可踏空!

规则

无论区块链行业是群魔乱舞,还是哀鸿遍野,即使像 94,312 这样的大波动也必须要把每月的定投预算用掉,为了尽量克服自己的贪欲和人性弱点,需要对每块资金用途做一个限制

  • 最看好的币:
    • 2021 年 4 月 至 2021 年 11 月: SOL
    • 2021 年 11 月 2022 年 5 月: BitDAO ; BitDAO 当前市值还很低,风险大。
    • 2022 年 5 月: 经历 LUNA 事件归零后,限制这部分的币只能在市值前 3 里面选。这部分选择为 ETH
  • 市值最高: 只能选择市值的第 1 名和第 2 名
  • 分类龙头:
    • 2021 年 4 月 至 2021 年 5 月:只能在市值前 20 名内做选择,而且必须为所在板块的第一名
    • 2022 年 5 月:经历 LUNA 事件归零后,这部分选择限制在前 5 名内
  • 高风险高收益的币: 不做限制
    • 2021 年 4 月 至 2021 年 5 月:这部分钱选择每个币买 100 刀
    • 2022 年 5 月:经历 LUNA 事件归零后,这部分修改为 每个币种买 50 刀,合计买 10 种。

表格记录的模板

下面这张表格是用来记录每月的定投情况。

假设某个月的定投预算是 2000 USDT,那么需要将 2000 划分四等份,每份是 500USDT。

之所为分为 4 份是方便按照时间周期进行购买,这样买到的价格可以相对折中。

田字格 币种 排名 预算
最看好 ETH 2 $ 500
市值最高 BTC 1 $ 250
ETH 2 $ 250
分类龙头 BTC 1 $ 200
ETH 2 $ 150
BNB 5 $ 150
高风险
高收益
币种 1 X $ 50
币种 2 X $ 50
币种 3 X $ 50
币种 4 X $ 50
币种 5 X $ 50
币种 6 X $ 50
币种 7 X $ 50
币种 8 X $ 50
币种 9 X $ 50
币种 10 X $ 50

2022 年 5 月更新

当前市值前 5 分别为 BTC / ETH / USDT /USDC / BNB ,排除 2 个稳定币,那么只剩下 BTC/ETH/BNB 了。上面表格的归类如下

  • ETH: 500 + 250 + 150 = $900
    • 占比为: 900/2000 = 45%
  • BTC: 250+200 = $450
    • 占比为: 450/2000 = 22.5%
  • BNB: $150
    • 占比为: 150/2000 = 7.5%
  • 其它币种: 500
    • 占比为: 500/2000 = 25%
    • 这部分广撒网的,单个币占比约 2.5%

这里的占比才是定投策略的重点,打算 70%的资金在限制的条件下去买,30%左右的资金自由购买搏机会。上面的田字格模型是用来限制购买速率和限制资金流向的。如果你看田字格那块有点绕,可以把这篇文章倒着看,从下往上看就容易理解多了。

根据 AHR999 和恐慌贪婪指数定投

很多人定投是参考 AHR999 指数进行定投和卖出,这个指数非常有用;我之前的做法是持续定投,我这种方式更激进了一些。后续打算调整为折中的方式:参考 AHR999 和恐慌贪婪指数的持续定投

操作上:如果近期 AHR 定投指数适合定投或者抄底了,恐慌贪婪指数也一直在恐慌阶段,那么会 4 份资金都用上,还按照以前那样去买币。如果近期的 AHR999 指数在高位,而恐慌贪婪指数为贪婪的牛市阶段,这时候只会拿出 1/4 的前去买币。其中在牛市里没有使用的定投资金,将会在 AHR999 适合抄底的区间和恐慌贪婪指数极度恐慌的时候拿出来"抄底”。

未来实际操作中如果有不适合的地方,这个定投策略还会持续的修正。“听人劝,吃饱饭”,如果你有比较好的策略,欢迎一起交流分享,感谢 🙏。

变数

其中最大的变数就是 长期看好的币,因为这部分的资金占比最多(一个币就占总资金的 25%比例了),而且因为认知,币圈大环境等等的原因,会在不同阶段有不同看好的币。

  • 如果是拿来买 市值最高,就属于保守型
  • 如果是拿来买 分类龙头,就属于稳健型
  • 如果是拿来买 高风险高收益的币,就属于激进型